Neue Perspektiven für Ihre Altersvorsorge
Altersvorsorgedepot
in Bad Berleburg.
Persönliche Beratung zum Altersvorsorgedepot ab 2027: Kassel Versicherungsmakler in Bad Berleburg erklärt Ihnen Förderung, Chancen und Risiken – passend zu Ihrer bestehenden Altersvorsorge.
Das Altersvorsorgedepot
Was ist ein
Altersvorsorgedepot?
Mit dem Altersvorsorgedepot wird die geförderte private Altersvorsorge für Anlagen ohne Kapitalgarantie geöffnet – beispielsweise für ETFs.
Die Reform ist seit Ende Mai 2026 in Kraft. Die neuen Produkte sollen ab Januar 2027 zur Verfügung stehen. [1]
Ob das zu Ihnen passt, hängt von Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrem Umgang mit Schwankungen ab. Gemeinsam bringen wir diese Fragen in eine sinnvolle Reihenfolge.
Informationsstand: 30. Oktober 2026
Verstehen, bevor Sie entscheiden
Förderung, Chancen und Kosten im Überblick
Chancen nutzen
Eine Anlage am Kapitalmarkt eröffnet Renditechancen. Ohne Garantie können jedoch auch Verluste entstehen. [1]
Förderung einbeziehen
Die neue Grundzulage richtet sich nach dem Eigenbeitrag: maximal 540 Euro jährlich bei 1.800 Euro Einzahlung, sofern Förderberechtigung besteht. [1]
Kosten im Blick behalten
Für das Standard-Altersvorsorgedepot gilt eine Grenze von 1 % Effektivkosten. Die tatsächlichen Kosten des jeweiligen Angebots bleiben ein wichtiges Vergleichskriterium. [2]
Was für Sie zählt
Passt das Depot
zu Ihrem Leben?
Ein neues Produkt ist noch kein fertiger Vorsorgeplan. Vor einer Entscheidung sollten diese vier Fragen beantwortet sein.
Gemeinsam Klarheit schaffen ↗Wie viel Zeit bringen Sie mit?
Geld für die Altersvorsorge braucht einen anderen Planungshorizont als die Rücklage für morgen.
Wie fühlen sich Schwankungen für Sie an?
Prüfen Sie, welches Risiko Sie finanziell tragen können und persönlich akzeptieren möchten.
Was haben Sie bereits aufgebaut?
Gesetzliche Rente, betriebliche Vorsorge und bestehende Verträge gehören in die Gesamtbetrachtung.
Was bleibt nach Kosten und Steuern?
Beiträge können steuerlich berücksichtigt werden; die späteren Leistungen unterliegen der Besteuerung. [2]
Renditechancen bedeuten auch Anlagerisiken.
Das Altersvorsorgedepot ohne Garantie bietet keinen garantierten Kapitalerhalt. Kosten mindern das Ergebnis. Es ist für die Altersvorsorge gedacht; die Bedingungen einer vorzeitigen Verfügung gehören deshalb ausdrücklich in die Beratung.
Sie suchen einen Ansprechpartner für das Altersvorsorgedepot in Bad Berleburg? Sie erreichen Kassel Versicherungsmakler in der Bahnhofstraße 1b, 57319 Bad Berleburg.
Im Gespräch ordnen wir Ihre Fragen zur Förderung, zum Anlagehorizont und zu möglichen Wertschwankungen ein. Dabei betrachten wir auch Ihre gesetzliche Rente und bestehende Vorsorgeverträge. Ob ein künftiges Depotangebot zu Ihnen passt, muss anhand seiner konkreten Bedingungen geprüft werden.
Bringen Sie Ihre aktuelle Renteninformation, eine Übersicht Ihrer Verträge und Ihr geplantes monatliches Budget mit. Einen Termin können Sie online oder telefonisch unter 02755 96540 vereinbaren.
Kontakt und Öffnungszeiten ↗Gut zu wissen
Häufige Fragen zum
Altersvorsorgedepot
Kann ich das Altersvorsorgedepot schon abschließen?
Die neuen Produkte sollen ab dem 1. Januar 2027 angeboten werden. Welche konkreten Angebote dann verfügbar sind, hängt vom jeweiligen Anbieter ab. [1]
Was passiert mit meinem Riester-Vertrag?
Bestehende Verträge können weitergeführt werden. Eine automatische Umstellung findet nicht statt; ein Wechsel ist freiwillig. [1] Lassen Sie vor einer Entscheidung Kosten, bestehende Garantien und Leistungen Ihres Vertrags vergleichen.
Ist das dasselbe wie ein normaler ETF-Sparplan?
Nein. Das Altersvorsorgedepot ist Teil der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge. [2] Ein Vergleich sollte deshalb neben der Anlage auch Förderberechtigung, Besteuerung, Vertragsbedingungen und Verfügbarkeit des Geldes berücksichtigen.
Welche Förderung ist für mich möglich?
Die individuelle Förderung hängt von Ihren Voraussetzungen ab. Neben der Grundzulage sind Kinderzulagen und ein Berufseinsteigerbonus vorgesehen. [1] Im Gespräch klären wir, welche Angaben für Ihre persönliche Einordnung benötigt werden.
Was sollte ich zum ersten Gespräch mitbringen?
Hilfreich sind Ihre aktuelle Renteninformation, eine Übersicht bestehender Vorsorgeverträge und eine Vorstellung von Ihrem monatlichen Budget. Wir sprechen auch darüber, welche Rücklagen Sie kurzfristig benötigen.
Wo kann ich mich in Bad Berleburg zum Altersvorsorgedepot informieren?
Bei Kassel Versicherungsmakler in der Bahnhofstraße 1b, 57319 Bad Berleburg. Vereinbaren Sie Ihren Beratungstermin telefonisch unter 02755 96540 oder über unsere Online-Terminbuchung. Wir besprechen Ihre Ausgangslage und Fragen zur geplanten Vorsorge.
Kassel Versicherungsmakler · Bad Berleburg
Ihre Vorsorgeberatung
in Bad Berleburg.
Sie möchten wissen, welche Rolle das Altersvorsorgedepot für Sie spielen kann? Lassen Sie uns darüber sprechen – verständlich, persönlich und auf Augenhöhe.
Jetzt Termin vereinbaren ↗Oder sprechen Sie uns direkt an:
+49 2755 96540info@kassel-gmbh.deBahnhofstraße 1b
57319 Bad Berleburg
Quellen & Hinweise
Allgemeine Informationen, keine individuelle Anlage- oder Steuerberatung. Stand: 30.10.2026. Die konkrete Produktauswahl und persönliche Förderberechtigung sind im Einzelfall zu prüfen.
[1] Bundesregierung: Fragen und Antworten zur Reform der privaten Altersvorsorge
[2] BMAS: Steuerlich geförderte private Altersvorsorge