Wie viel Geld werde ich im Rentenalter zur Verfügung haben?

Wir listen gemeinsam alle bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen und die gesetzlichen Ansprüche auf. Wen einmal alle Renten zusammen sind, sehen wir welche Absicherung schon da ist.

Mit Hilfe von Softwareanalysen berücksichtigen wir Steuerbelastungen und Inflation.

Ruhestandsdisplay

 

Ziel der Ruhestandsplanung

  • Überblick verschaffen:
    • Wie hoch wäre meine Rente, wenn alles so läuft wie aktuell eingestielt?
    • Auf welche Zielrente muss ich ansparen, wenn ich die Inflation berücksichtige?
  • Mit welchem Durchführungsweg (Riester, private Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge) spare ich am meinsten Steuern?
  • Mit welchem Produkt kann man am sinnvollsten sparen? ETF's, Fonds, Garantien
  • Machen die alten Verträge noch Sinn?
  • Finden von Vorsorgen, die zu ihnen passen und bezahlbar sind.
  • Schließen der Rentenlücke.

Ablauf einer Ruhestandsplanung

  1. Zurverfüngstellung aller bestehenden Altersvorsorgen
    • Kopien der Versicherungspolicen aller (!) bestehenen Verträge
    • Rentenbescheide der gesetzlichen Rentenversicherung
    • Sonstige Sparverträge / Vermögen / erwartet Erbschaften / Immobilien
  2. 1. Beratungstermin
    • Vorstellung des Rentendisplay
    • Gemeinsame Bewertung und Erarbeitung von
    • Vorstellung von ersten Angeboten
  3. 2. Beratungstermin
    • Vorstellung des Absicherungskonzepts
    • Entscheidung

 

 

Einkommen absichern

 

Beispiel-Ruhestandsplanung